Zahlreiche Anlegerinnen und Anleger investieren in Kryptowährungen und hoffen auf steigende Kurse. Doch wussten Sie, dass Sie Ihre Coins auch aktiv für Sie arbeiten lassen können? Dies ist mit dem sogenannten Staking möglich. Somit besteht – wie bei der Anlage in Aktien – die Möglichkeit, doppelt zu verdienen; zum einen durch die Kurssteigerungen und zum anderen durch das regelmäßige Einkommen. Dieses Einkommen erhalten Sie beim Staking in Form sogenannter Staking-Rewards. Die Staking Rewards sind also sozusagen die Dividenden der Kryptowährungen.
Was ist Krypto-Staking?
Krypto-Staking ist eine Möglichkeit, wie Sie Ihr Vermögen in Kryptowährungen für Sie arbeiten lassen können. Der Begriff des Stakings umschreibt einen Teil eines Mechanismus, der getätigte Transaktionen verifiziert. Dabei handelt es sich vor allem um Kryptowährungen, die den Proof of Stake Algorithmus nutzen. Damit ist Krypto-Staking das Gegenstück zum herkömmlichen Krypto-Mining. Beim Mining werden nämlich Rechenaufgaben gelöst, dessen Lösung von der gesamten Blockchain validiert werden muss.
Beim Staking hingegen erfolgt die Validierung nur durch einen einzigen, zufällig ausgewählten Partner, Kontrahent genannt. Die Auswahl des Kontrahenten beruht auf einer nach dem Stake gewichteten Zufallsauswahl, welcher je nach System, das Vermögen in Coins und / oder die Mitgliedsdauer beinhaltet. Da die Rechenaufgaben beim On-Chain Staking von Kryptowährungen weniger aufwändig sind, ist Staking energieschonender und bevorzugt starke Rechner nicht übermäßig.
Staking ist allerdings nicht bei allen Kryptowährungen möglich, bzw. vorgesehen. Zu den bekannten Coins, die man staken kann, gehören unter anderem der Ether von Ethereum, Cardano, Dogecoin und viele mehr.
Wie funktioniert Staking?
Der Prozess des Stakings ist in der Lage, Transaktionen zu verifizieren. Nicht alle Kryptowährungen nutzen den Proof of Stake Mechanismus, die meisten Netzwerke, die auf Staking setzen, basieren auf dem sogenannten Proof of Stake Algorithmus. Beim Staking von Kryptowährung stellen Sie als Investorin, bzw. als Investor Anteile Ihres Vermögens in einer bestimmten Kryptowährung der Blockchain zur Verfügung.
Die Blockchain, welche eine Kette aus Transaktions-Blöcken ist, nimmt Ihr zur Verfügung gestellter Block auf. Die anschließenden Validierungen erfolgen zwischen den Kontrahenten. Für richtig gelöste Aufgaben wird der Stake vergrößert, bei falsch gelösten Aufgaben wird der Stake reduziert. Auf diese Art werden Sie für Ihren Einsatz mit dem sogenannten Staking-Reward, in Form von Coins, belohnt.
Proof of Stake (Pos)
Die Proof of Stake (PoS) Methode ist ein Algorithmus, den die meisten Kryptowährungen nutzen, die man staken kann. Beim Proof of Stake wird das On-Chain Staking von Coins möglich, in dem Sie als Anlegerinnen oder Anleger der Blockchain Coins in Form von Transaktions-Blöcken zur Verfügung stellen, um diese zu verifizieren. Der Proof of Stake Algorithmus belohnt Sie dafür finanziell. Ziel des PoS ist es, die Nachteile der Proof of Work Methode zu kompensieren.
Proof of Stake vs Proof of Work
Oftmals werden Mining und Staking fälschlicherweise als Synonyme verwendet. Mining basiert allerdings auf dem Proof of Work Algorithmus, während Staking hauptsächlich die Proof of Stake Methode nutzt. Der Konsens-Mechanismus Proof of Stake (PoS)ist das Gegenstück zum herkömmlichen Proof of Work Algorithmus.
Anders als beim Proof of Work Mechanismus, der für das Mining von Kryptowährungen wie Bitcoins verwendet wird, ermöglicht Proof of Stake nicht das Mining, sondern das zuvor erklärte Mining. Proof of Stake benötigt viel weniger Rechenleistung und Strom als das Mining beim Proof of Work Algorithmus. Das liegt daran, dass die beim Staking zu lösenden Aufgaben weniger komplex sind, als beim Mining und dass die Validierung nur durch einen Kontrahenten und nicht durch die gesamte Blockchain erfolgt.
Woher kommen die Staking-Rewards?
Die Rewards beim Staking der meisten Kryptowährungen kommen aus dem Code der Blockchain. Damit entstehen sie neu, ähnlich wie es auch beim Mining nach der Proof of Work Methode der Fall ist. Es kann zudem eine sich selbst finanzierende Treasury genutzt werden. Die Treasury ist eine Art Topf, die mit jeder Transaktion mit einem kleinen Betrag, einer Art Steuer, gefüllt wird, die bei jeder Transaktion abgezogen wird.
Was ist ein Staking-Pool?
Ein Staking-Pool ist eine Sammlung von Stakeholdern, die verwendet werden, um die Stimmrechte im Proof of Stake Protokoll zu erhöhen. Dadurch kann der Stake erhöht werden, was die randomisierte, aber gewichtete Zufallsauswahl eher in Gunsten der Pools auslegt. Dies erhöht Ihre Chancen, Staking-Belohnungen zu erhalten. Die Rewards werden anteilmäßig verteilt.
Beste Staking-Kryptowährungen
Die der Definition nach beste Staking-Kryptowährung gibt es nicht. Jeder Coin hat seine individuellen Vor- und Nachteile, welche sich im Laufe der Zeit ändern können. Zudem hängt es von Ihren eigenen Anlagezielen ab, ob sich das Staking einer bestimmten Kryptowährung für Sie bezüglich Rendite, Liquidität und Risiko lohnt.
Ist Krypto-Staking sicher?
Krypto-Staking ist eine beliebte Methode, wie man seine Kryptoanlagen diversifizieren kann. Neben den reinen Kursgewinnen lassen Anlegerinnen und Anleger Ihre Coins für sich arbeiten lassen und ermöglichen sich so die Chance auf ein regelmäßiges, passives Einkommen.
Wie alle Anlage-Methoden, die es gibt, hat auch das Staking von Kryptowährungen einige Risiken. Zum einen kann der Kurs des entsprechenden Coins an Wert verlieren. Da die Staking Rewards in der gleichen Währung bezahlt werden, kann es sein, dass Ihre Anlage dadurch an Wert verliert. Wenn Ihre Investition etwa ein Staking Reward von 7 Prozent abwirft, der Coin im gleichen Zeitraum gegenüber dem Euro 10 Prozent an Wert verliert, haben Sie unter dem Strich einen Verlust gemacht.
Ein weiteres Risiko ist das Kontrahenten-Risiko. Wenn der Kontrahent eine richtig gelöste Aufgabe aus Versehen als falsch wertet, wird Ihr Stake verkleinert, obwohl das nicht der Fall sein sollte. Das geschieht zum Glück fast nie.
Yield farming vs Staking
Was ist der Unterschied zwischen Yield Farming und Staking? Yield Farming ist dem Staking sehr ähnlich, da Sie eine bestimmte Menge an Kryptowährung halten müssen, um Gewinne zu erzielen. Einige Investoren betrachten Staking als Teil des Yield Farming. Obwohl die Begriffe Yield Farming und Staking manchmal synonym verwendet werden, gibt es einen deutlichen Unterschied. Die Hauptunterschiede sind, dass Yield Farming deutlich komplexer und oftmals riskanter ist. Beim Yield Farming müssen Sie als Anleger Ihre Coins nicht abgeben, dafür kann man Sie beim Staking nicht verlieren.
Lohnt sich Krypto-Staking?
Krypto-Staking kann sich lohnen. Da Sie sowohl von steigenden Kursen, als auch von den Staking-Rewards profitieren, besteht die Chance, doppelt zu verdienen. Je nach Coin liegen die Erträge beim Staking oftmals zischen 2 bis 50 Prozent pro Jahr.
Allerdings sind die Gewinne nicht garantiert und es kann auch sein, dass sich das Staking nicht lohnt und Sie Verluste erzielen. Das ist beispielsweise der Fall, wenn die Kryptowährung an Wert verliert. Zudem sind nicht alle Kryptowährung gleich profitabel, was den Staking-Reward angeht.
Beste Staking-Plattformen
Es gibt verschiedene kleinere und größere Krypto-Börsen, die es Ihnen ermöglicht, Kryptowährungen zu staken. Am besten konzentrieren Sie sich auf renommierte und bekannte Plattformen, da es auch betrügerische Anbieter gibt.
Es ist wichtig zu verstehen, dass nicht alle Plattformen das Staking von jedem Coin ermöglichen. Während beispielsweise E-Torro nur das Staking von einigen wenigen und auserlesenen Kryptos ermöglicht, bietet Binance eine besonders breite Auswahl an Staking-Coins.
Fazit
Mit Krypto-Staking müssen Sie nicht nur auf steigende Kurse hoffen, sondern können Ihre Coins auch aktiv für Sie arbeiten lassen. Damit besteht die Möglichkeit, doppelt zu verdienen und ein regelmäßiges passives Einkommen zu erzielen. Beim Staking werden getätigte Transaktionen durch einen einzigen zufällig ausgewählten Kontrahenten validiert. Um die Chancen der gewichteten Zufallsauswahl zu erhöhen, schließen sich Anlegerinnen und Anleger in Staking-Pools zusammen.
Das On-Chain Staking von Kryptowährungen ist weniger aufwendig und energieschonender als das herkömmliche Krypto-Mining. Als Anlegerin, bzw. als Anleger werden Sie von der sogenannten Proof of Stake Methode dafür belohnt, Ihre Coins der Blockchain in Form von Transaktionsblöcken zur Verfügung stellen, um diese zu verifizieren. Die Belohnung beim Staking der meisten Kryptowährungen kommen aus dem Code der Blockchain. Auch eine Beteiligung an der selbst-finanzierenden Treasury ist möglich.
Staking hat auch einige Risiken und einige Nachteile gegenüber Yield Farming. Im Großen und Ganzen kann es aber eine lohnende Investitions-Möglichkeit sein, von der zahlreiche Investorinnen und Investoren profitieren.
WeInvests ist eine auf Finanzportalen basierende Forschungsagentur und ein unabhängiges Vergleichsunternehmen für Finanzdienstleistungen. Wir tun unser Bestes, um zuverlässige und unvoreingenommene Informationen über Krypto-Assets, Finanzen, Trading und Aktien anzubieten. Wir bieten jedoch keine Finanzberatung an, und die Benutzer sollten immer ihre eigenen Nachforschungen anstellen.
Mehr erfahren